由《國(guó)際城市藍(lán)皮書》編委會(huì)專家選出的“2013年度國(guó)際城市十大關(guān)注”中，“多國(guó)城市陷入"霾伏"”入選，空氣污染被列為一類致癌物，空氣質(zhì)量直接影響著城市的競(jìng)爭(zhēng)力。
金融和環(huán)保兩產(chǎn)業(yè)，看似毫不沾邊，其實(shí)大有可為。興業(yè)銀行上海分行以水資源領(lǐng)域、清潔能源領(lǐng)域?yàn)闃I(yè)務(wù)主線，為助推上海地區(qū)綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展開辟了一條“金融快車道”。
清潔能源替代燃煤鍋爐
為改善城市大氣環(huán)境質(zhì)量，優(yōu)化上海市能源結(jié)構(gòu)，加快推進(jìn)鍋爐節(jié)能減排，上海市發(fā)展改革委員會(huì)等六部門聯(lián)合制定了“燃煤(重油)鍋爐清潔能源替代工作方案”，計(jì)劃在“十二五”期間將本市劃定的“無燃煤區(qū)”“基本無燃煤區(qū)”內(nèi)的1300余臺(tái)(約4000蒸噸)燃煤(重油)鍋爐在規(guī)定時(shí)限內(nèi)實(shí)施清潔能源替代。
作為國(guó)內(nèi)首家“赤道銀行”，興業(yè)銀行上海分行為支持小微企業(yè)進(jìn)行燃煤鍋爐改造，創(chuàng)新推出“燃煤鍋爐清潔能源替代項(xiàng)目集群式營(yíng)銷方案”,與區(qū)縣發(fā)改委、經(jīng)信委合作開展燃煤鍋爐清潔能源替代項(xiàng)目信用貸款業(yè)務(wù)，批量為擬進(jìn)行節(jié)能改造的小微企業(yè)提供鍋爐改造貸款。這項(xiàng)方案采取直接向小微企業(yè)發(fā)放信用貸款的方式進(jìn)行，所發(fā)放資金專戶監(jiān)管，專項(xiàng)用于企業(yè)在實(shí)施清潔能源替代項(xiàng)目購(gòu)買替代鍋爐或支付排管工程費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。
“燃煤鍋爐清潔能源替代項(xiàng)目集群式營(yíng)銷方案”在上海市同業(yè)中尚屬首創(chuàng)，突破了傳統(tǒng)小微企業(yè)的業(yè)務(wù)困局，為銀行業(yè)小微企業(yè)融資提供了新的思路和模式，一舉獲得了上海銀行同業(yè)公會(huì)頒發(fā)的小微企業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)獎(jiǎng)。
據(jù)了解，興業(yè)銀行一直以來努力踐行“綠色銀行”的社會(huì)責(zé)任，這一方案有力配合推動(dòng)鍋爐改造，能切實(shí)解決小微企業(yè)在節(jié)能改造中的資金難題，預(yù)計(jì)年內(nèi)將為全市40家小微企業(yè)給予資金支持。
節(jié)能環(huán)保突破資金瓶頸
近年來興業(yè)銀行上海分行一直大力推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)。專門成立分行環(huán)境金融中心(一級(jí)部門)，配備專門的產(chǎn)品經(jīng)理，為經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷綠色金融產(chǎn)品提供專業(yè)化的支持和服務(wù)。
上海有一做新能源投資的公司它是一家科技型環(huán)保服務(wù)企業(yè)，主要從事火電廠煙氣脫硫脫銷工程。此公司近幾年來通過引進(jìn)、消化吸收國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的氣力輸送技術(shù)，目前已成為國(guó)內(nèi)為數(shù)不多的能獨(dú)立在國(guó)外承擔(dān)EPC總包氣力除灰工程的企業(yè)。該公司向興業(yè)銀行申請(qǐng)3年期項(xiàng)目貸款2650萬元，主要用于一爐一塔煙氣脫硫改造，屬于生態(tài)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的廢氣治理項(xiàng)目。興業(yè)銀行積極為此類綠色金融項(xiàng)目給予支持，這筆項(xiàng)目貸款已于2014年7月31日發(fā)放。這一廢氣治理項(xiàng)目有效減少電廠的二氧化硫排放總量，保證達(dá)標(biāo)排放，預(yù)計(jì)項(xiàng)目投運(yùn)后，可新增二氧化硫削減能力3608噸/年。合同項(xiàng)目總投資6000余萬元，公司收益為按月脫硫電價(jià)結(jié)算收益，預(yù)估節(jié)能效益為100萬元/月。
近年來國(guó)家及許多地方政府均將發(fā)展LED綠色照明產(chǎn)業(yè)作為調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，推進(jìn)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的重要舉措之一。2013年江蘇省常州市武進(jìn)高新區(qū)擬采用合同能源管理方式實(shí)施轄內(nèi)部分道路LED照明節(jié)能改造項(xiàng)目，涉及燈具1100余盞，改造投資總金額300多萬元。上海一家節(jié)能公司被選中負(fù)責(zé)這一項(xiàng)目。
由于工期要求比較緊張，上海一家節(jié)能公司一方面投入自有資金開展項(xiàng)目施工，一方面向興業(yè)銀行申請(qǐng)節(jié)能減排貸款融資。這筆貸款采用的是未來收益權(quán)質(zhì)押融資模式。近年來，興業(yè)銀行開發(fā)出針對(duì)節(jié)能服務(wù)公司的未來收益權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品。此類金融產(chǎn)品以擬融資合同能源管理項(xiàng)目未來的節(jié)能收益為貸款的主要還款來源，并且以未來節(jié)能收益對(duì)應(yīng)的應(yīng)收賬款質(zhì)押作為主要擔(dān)保，輔以現(xiàn)金流管控和賬戶監(jiān)管等措施。通過將項(xiàng)目的還款資金與抵押擔(dān)保物合二為一的方式，弱化了對(duì)傳統(tǒng)抵押擔(dān)保物的要求。
今年3月28日，該節(jié)能公司獲得了5年期210萬元的貸款。還款方式根據(jù)合同能源管理合同節(jié)能效益支付時(shí)間及金額確定，最大限度降低節(jié)能服務(wù)公司的還款壓力。此次成功融資后，上海眾科節(jié)能公司打通了道路照明合同能源管理業(yè)務(wù)的全流程，為后續(xù)批量拓展此類業(yè)務(wù)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
綠色金融開辟新的藍(lán)海
綠色金融是環(huán)保產(chǎn)業(yè)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)之間的橋梁。興業(yè)銀行上海分行洞察先機(jī)，提前布局，于2008年與上海環(huán)境能源交易所建立了合作關(guān)系，為在上海地區(qū)綠色金融領(lǐng)域開辟了新的藍(lán)海。2010年，該行率先在國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行中提出碳金融概念，落地多筆碳金融業(yè)務(wù)，為全面開展碳金融業(yè)務(wù)奠定了專業(yè)與技術(shù)基礎(chǔ)。 2011年，興業(yè)銀行上海分行與環(huán)境能源交易所簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，正式開始推進(jìn)上海碳交易平臺(tái)建設(shè)的步伐。
綠色金融服務(wù)在上海地區(qū)積累好經(jīng)驗(yàn)、贏得了口碑、樹立起品牌后，興業(yè)銀行上海分行吸收國(guó)際市場(chǎng)碳交易的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，在業(yè)內(nèi)率先創(chuàng)設(shè)碳金融綜合服務(wù)產(chǎn)品，為參與碳市場(chǎng)交易的企業(yè)提供碳交易資金清算、存管、監(jiān)管銀行服務(wù)，以及節(jié)能減排貸款、配額項(xiàng)目、國(guó)家核證自愿減排量(CCER)售碳代理、清潔發(fā)展機(jī)制(CDM項(xiàng)目)開發(fā)咨詢、自愿減排交易咨詢、代理等一攬子金融服務(wù)。同時(shí)，為上海環(huán)境能源交易所提供資金結(jié)算服務(wù)。既填補(bǔ)了銀行業(yè)在碳金融領(lǐng)域的空白，也是對(duì)銀行業(yè)收益從利差收益到中間服務(wù)收益轉(zhuǎn)型的有益探索，促進(jìn)了銀行與非金融領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合作，形成了良好的社會(huì)效益。
興業(yè)銀行上海分行2011年11月與上海環(huán)境能源交易所簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，是兩個(gè)行業(yè)領(lǐng)域的首度戰(zhàn)略合作，并為該所研究開發(fā)出碳交易資金清算系統(tǒng)。2013年11月26日上海碳排放交易正式啟動(dòng)，興業(yè)銀行上海分行獲得首筆碳交易結(jié)算銀行證書，成為上海碳交易試點(diǎn)首家交易資金存管和清算銀行。同時(shí)分行最大限度地利用自身的靈活機(jī)制、客戶資源、經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)和科技力量，聯(lián)合上海環(huán)境能源交易所共同加強(qiáng)金融和交易服務(wù)創(chuàng)新，截至目前碳交易企業(yè)已在興業(yè)銀行上海分行開立碳交易專戶70余家，為碳排放碳交易企業(yè)研發(fā)碳配額等碳資產(chǎn)質(zhì)押創(chuàng)新融資產(chǎn)品。
興業(yè)銀行將努力服務(wù)低碳發(fā)展，開展綠色金融創(chuàng)新，力爭(zhēng)成為國(guó)內(nèi)綠色金融的領(lǐng)跑
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